Financiële scan geeft inzicht in uw financiële situatie

Belangrijke mutatiemomenten in uw leven hebben grote financiële impact. Denk aan: ontslag, eerder stoppen met werken als 60-plusser, arbeidsongeschiktheid en RVU (Regeling Vervroegde Uittreding). De meeste mensen hebben weinig inzicht in de exacte financiële gevolgen. Dat maakt onzeker. Velen hebben behoefte aan financieel advies.

Financiële scan geeft inzicht in financiële situatie

Ons doel is om u inzicht te geven in uw financiële situatie. Dat geeft veel rust. In persoonlijke gesprekken inventariseren we uw persoonlijke financiële situatie en geven we persoonlijk advies. Soms gaan we verder dan advies en regelen we uw zaken, zoals het verlagen van hypotheekrente bij de bank, verzorgen van aangifte IB voor terugvorderen van teveel betaalde belasting, etc.   

Wij geven uitleg over:

1. Inkomen voor en na het mutatiemoment (bijvoorbeeld ontslag, eerder stoppen met werken, arbeidsongeschiktheid, etc.)
Bruto en netto
2. Recht op eventuele uitkeringen (WW-uitkering, hoe lang en hoe hoog; IOAW, RVU)
Bruto en netto
3. Inkomen vanaf pensioendatum (bruto en netto); Vanaf welke datum start pensioen en wat is de hoogte (AOW, tweede en derde pijler, inkomen partner, veilig stellen van voorwaardelijk pensioen)
4. Inkomensafhankelijke toeslagen (huurtoeslag, zorgtoeslag) 
5. Belasting optimaliseren en besparen (o.a. ontslagvergoeding middelen, benutten extra jaarruimte, besparen vermogensrendementsheffing box 3, rente-aftrek hypotheek)
6. Inzicht krijgen in maandelijkse uitgaven en opstellen bespaarplan
Inventarisatie uitgaven, berekenen financiële speelruimte en opstellen bespaarplan (o.a. hypotheeklasten verlagen via rentemiddeling, spaarhypotheek volstorten, etc.)

Specifieke situatie

• Ontslag (WW, IOAW, IOW, besparen belasting ontslagvergoeding, middelen belasting over 3 jaar, verzorgen IB-aangifte voor teruggave, besteden netto ontslagvergoeding, aflossen schulden, sparen of maandelijkse aanvulling op inkomen)
• Eerder stoppen met werken 60-plusser (inzicht in inkomen tot en vanaf pensioen, partnerinkomen, aanrechtsubsidie vs. AOW, voorwaardelijk pensioen, inzicht in financiële haalbaarheid)
• RVU Regeling 63-plusser (berekenen RVU-uitkering tot AOW-datum, extra aanvullen vanuit pensioen, inzicht in haalbaarheid financieel overbruggen tot AOW-datum)
• Echtscheiding (invloed alimentatie op netto-inkomen, recht op pensioen ex-partner, “verdelen” woning)  

Vanuit CAO of werkgever worden advieskosten vergoed
Vaak worden de advieskosten voor deze dienstverlening vergoed vanuit de CAO of werkgever. Als u onderstaande gegevens invult, neemt een van onze adviseurs contact met u op.